东营：聚焦“资金链”“通信链” 实现电信网络诈骗全链条监管

齐鲁网·闪电新闻10月31日讯 10月31日，东营市委宣传部、市政府新闻办举行全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作新闻发布会，介绍了全市在金融、通信领域对电信网络诈骗的治理情况。

为防范电信网络诈骗，中国人民银行东营市分行开展金融行业“资金链”治理，强化源头治理、科技赋能、警银联动、宣传引导，督促银行严格落实开户实名制要求，将反诈提示嵌入开户流程，与客户签订合法合规使用账户承诺书，对符合涉诈可疑特征的开户行为进行拦截婉拒等，同时组织银行对所有存量账户进行风险排查，逐一复盘倒查、全力堵塞漏洞，并健全账户分类分级管理体系，进一步压降账户涉案风险；组织银行密切跟踪研究、及时掌握电信网络诈骗新变化、新趋势，总结电信网络诈骗活动特征，运用大数据、人工智能等技术手段，加快风险监测和预警拦截技术研发，不断提升风控措施精准性和有效性，同时组织银行提供简易开户服务，努力做到既严密防控涉诈风险，又有效保障社会公众合理支付需求；组织银行落实7×24小时账户协查机制，2024年以来，协助公安溯源冻结涉诈资金3.78亿元，同时配合公安机关开展受害人预警劝阻工作，最大限度挽回和减少群众资金损失；指导银行聚焦重点地区、重点机构、重点人群，以《反电信网络诈骗法》宣传为主线，通过进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业等现场活动，持续开展宣传引导，防止公众被利用从事犯罪活动，争取社会各界对“资金链”治理工作的理解和支持，2024年以来，宣传教育累计覆盖近25万人次。

今年来，东营公安机关坚持以开展“断卡行动”为抓手，认真分析复盘研究“两卡”（银行卡、手机卡）犯罪规律特点，围绕“查线索、打团伙、治源头、强防范”工作目标，全力打好“打击、治理、防范”组合拳，取得阶段性成效。对公安部、省厅推送及本地办案中发现或银行移送的黑灰产犯罪线索，第一时间对虚拟身份还原落地，联动分县局落地核查抓捕等，今年以来，全市公安机关先后核查、打掉涉“两卡”犯罪团伙18个，抓获犯罪嫌疑人339人；发挥警银、警信协同作战优势，强化数据交互、严格数据核验，赋能研发风险监测模型，精准识别潜在涉诈账户，快速阻断涉诈交易、通信行为等，已累计管控可疑银行账户6200余户、管控可疑资金9700余万元，涉诈资金拦截率达到50%以上，拦截后返还资金约830余万元。

闪电新闻记者 王代杰 张晔 报道